Keitä me olemme?
Olemme joukko talousasiantuntijoita, jotka uskovat että jokainen ansaitsee turvallisen eläkkeen.
Olemme joukko talousasiantuntijoita, jotka uskovat että jokainen ansaitsee turvallisen eläkkeen.
Vuonna 2014 perustajamme huomasi jotain häiritsevää. Monet hänen ystävistään ja kollegoistaan – kaikki yli 40-vuotiaita, koulutettuja, vakituisessa työssä – eivät tienneet paljonko rahaa heillä tulee olemaan eläkkeellä.
He olivat kuulleet viestit säästämisestä, sijoittamisesta ja suunnittelusta. Mutta konkreettista apua oli vaikea löytää. Palvelut olivat joko liian kalliita, liian monimutkaisia, tai täynnä piilotettuja provisioita.
Sen sijaan että olisimme keskittyneet myymään tuotteita, päätimme keskittyä ihmisiin. Loimme mallin jossa neuvonta on riippumatonta. Emme saa provisiota mistään sijoituksesta tai tuotteesta. Asiakkaiden etu on ainoa mittarimme.
Tänään palvelemme satoja asiakkaita eri puolilla Suomea. Jotkut ovat juuri aloittaneet uransa, toiset ovat muutaman vuoden päässä eläkkeestä. Yhteistä kaikille on halu ymmärtää ja ottaa hallintaan oma tulevaisuus.
"Olin skeptinen aluksi. Olin käyttänyt aiemmin toista neuvontapalvelua joka yritti myydä minulle jatkuvasti jotain. Täällä tilanne oli täysin erilainen – he todella kuuntelivat." – Jukka, 46v.
Emme käytä valmiita malleja. Jokainen asiakas on erilainen, ja siksi jokainen suunnitelma on uniikki. Keskustelemme ensin avoimesti tilanteestasi – tuloistasi, tavoitteistasi, huolistasi.
Sitten rakennamme suunnitelman joka on käytännöllinen ja toteutettavissa. Ei liian monimutkainen. Ei täynnä jargonia. Vain selkeät vaiheet, jotka vievät sinua eteenpäin.
Ja tärkeintä: olemme mukana matkalla. Kun elämäntilanne muuttuu, muutamme suunnitelmaa. Kun on kysymyksiä, vastaamme. Kun tarvitset tukea, olemme saavutettavissa.
Läpinäkyvyys: Kerromme suoraan miten työskentelemme ja miten hinnoittelemme. Ei piilokustannuksia, ei yllätyksiä.
Riippumattomuus: Neuvontamme ei ole sidottu mihinkään pankkiin, vakuutusyhtiöön tai sijoitustuotteeseen.
Käytännöllisyys: Suunnitelmat ovat konkreettisia ja toteutettavissa. Emme lupaa mahdottomia.
Pitkäjänteisyys: Rakennamme asiakassuhteet jotka kestävät vuosia. Emme ole kiinnostuneita pikaisista kaupoista.
Tiimimme koostuu kolmesta vakituisesta neuvonantajasta, joilla kaikilla on vähintään kymmenen vuoden kokemus taloussuunnittelusta. Lisäksi meillä on erikoisasiantuntijoita vero- ja sijoituskysymyksissä, joihin voimme tarvittaessa ottaa yhteyttä.
Jokainen neuvonantajamme on suorittanut alan ammattipätevyydet ja osallistuu säännöllisesti täydennyskoulutukseen. Tiedämme mitä teemme – ja tiedämme milloin emme tiedä, ja pyydämme silloin apua.
Varaa maksuton ennakkokeskustelu ja keskustellaan siitä, miten voimme auttaa sinua.
Ota yhteyttä